Understand the full payment
Principal and interest repay the loan. Property taxes, homeowners insurance, HOA dues and mortgage insurance may add to your monthly cost. Complete mode estimates mortgage insurance; missing taxes, insurance and HOA are explicitly excluded. Enter zero only when that cost does not apply.
See what extra payments change
Open the amortization schedule to compare your original payoff with extra principal payments. Savings assume a fixed rate and no prepayment charge. Biweekly payments are modeled as one additional annual payment spread monthly, not an exact two-week payment calendar.
Mortgage insurance is an estimate
Conventional PMI uses an illustrative credit-score and LTV grid, not an insurer quote. FHA and USDA premiums use scheduled annual average balances. Conventional automatic PMI termination follows the original schedule; earlier cancellation requires a separate request and conditions. Loan eligibility, property value and lender rules still apply.
Read the formulas and official sources or browse payments by loan amount.
Entienda su pago completo
El capital y los intereses amortizan el préstamo. Los impuestos, el seguro de vivienda, las cuotas de HOA y el seguro hipotecario pueden aumentar el pago. El modo Completo estima el seguro hipotecario. Los gastos sin ingresar se indican como excluidos.
Compare pagos adicionales
Abra la tabla de amortización para comparar el plazo original con pagos adicionales al capital. El cálculo supone una tasa fija y ningún cargo por prepago. La opción quincenal aproxima un pago anual adicional distribuido mensualmente.
El seguro hipotecario es estimado
El PMI convencional usa una tabla ilustrativa, no una cotización. Las primas FHA y USDA usan saldos promedio anuales del calendario original. La terminación automática del PMI sigue ese calendario; la cancelación anticipada requiere una solicitud y condiciones.